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艺术品金融如何实现“良币驱逐劣币”
0条评论 2016-12-22 09:00:22 来源:法治周末 作者:汲东野

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艺术品金融要持续发展,需要在创新和规范之间找到一个平衡点。一方面需要依靠监管和机制建设,一方面也需要依靠新的技术手段

“从最初宣传的‘稳赚不赔’到实际投资‘一买就跌’。”投资品“邮币卡”又一次走上风口浪尖。

近期有媒体报道,有一些投资者反映,在多家网络平台上出现的投资品“邮币卡”,在短短几个月甚至几天的时间里让他们损失惨重。

一位广东的投资人投入56万元,亏损约47万元;一位黑龙江的投资人投资14万元,亏损只剩下近两万元。今年8月,一名来自山东的投资人5天内就亏损了约48万元。据了解受害投资人大多喜欢炒股,因此在网络上被陌生人介绍拉入QQ炒股交流群,此后又被介绍开户炒邮币卡。

邮币卡是邮票、纪念币、电话卡的合称,常常被邮币卡爱好者作为收藏品或者储值资产。

近两年来,全国很多地方交易平台以文化金融创新的名义,把名目繁多的邮币卡作为挂牌交易的标的,招揽投资者。2015年以后,“疯狂的邮币卡”在各地就像雨后春笋般迅速冒出。目前,全国各地能够出具地方政府批文、被默许经营的邮币卡交易平台已达一百多家。

此后,邮币卡虚拟电子交易风险也慢慢开始暴露,逐渐升温的艺术品P2P平台也越来越具争议。

2016年12月17日,中国文化金融50人论坛冬季峰会——艺术品金融研讨会暨全球艺术与金融报告发布会在北京召开。会上,中国社科院产业金融研究基地主任、中国文化金融蓝皮书主编杨涛在主题为《艺术品金融发展的机遇与挑战》的演讲中说,艺术品金融要实现“良币驱逐劣币”才能得到健康发展。

中国文化金融50人论坛秘书长、中国文化金融蓝皮书主编金巍在主题为《艺术品金融需要在规范和创新中找到平衡点》的演讲中说,艺术品金融要持续发展,需要在创新和规范之间找到一个平衡点。一方面需要依靠监管和机制建设,一方面也需要依靠新的技术手段,而区块链技术平台能够为这一平衡提供新的支撑。

市场降温与金融创新

中国的艺术品金融市场从2003年下半年开始快速发展至今,2009年到2011年是市场的高潮期,是市场发展直线上升的3年。从2003年到2011年,中国艺术品市场的拍卖交易量由几十亿元快速上升到上千亿元。

2011年,中国艺术品市场交易总额达到2108亿元,超过美国,成为世界第一大艺术品市场,在全球市场份额占比超过30%。

2011年以后,市场开始大幅回调。艺术品拍卖市场以断崖式的态势降温。

今年3月,由文化经济学者克莱尔·麦克安德鲁(ClareMcAndrew)创建的调研机构艺术经济(ArtsEconomics)出具的2016年度TEFAF艺术市场报告显示,全球艺术品市场在2015年总销售额下跌,中国市场则经历了大跌,销售额暴跌23%至118亿美元(约合768亿元人民币),由此中国在全球的市场份额排名从2014年的第二位滑落到了第三位。

然而,与此同时,艺术金融创新仍层出不穷。

中央美术学院教授赵力认为,在艺术和金融结合的方向上,中国是最活跃的,且想象力极丰富。因为愿意实践也勇于实践,所以艺术品金融发展也快。

中国人民大学艺术品金融研究所副所长黄隽教授曾在今年3月举办的关于“艺术品金融市场和艺术品金融学科发展”的研讨会上表示,基于中国目前的发展阶段,人们对财富管理的渴望,百姓对精神文化的需求,目前中国的艺术品金融市场创新非常活跃,种类和规模比较大,但是因为整体发展时间很短,所以仍在探索阶段,还需要时间和实践的检验,仍需要理论层面和实践层面的反思和调整。

在12月17日的峰会上,德勤亚太区投资管理领导合伙人秦谊主持发布了德勤艺术与金融报告(2016)中文版(以下简称报告)。该报告在全球发布已经持续5年。今年,为引荐先进的国际经验,德勤首次将2016年艺术与金融报告翻译成中文。

据了解,此份艺术金融报告通过调查位于欧洲的53家私人银行及位于美国的14个家族办公室,及对艺术金融市场的重要利益相关者,包括300多位艺术专业人员及著名的艺术品收藏家进行的问卷调查,并结合现当代艺术市场(如苏富比和佳士得)的拍卖数据分析,对艺术金融市场的发展现状及未来面临的挑战和机遇作了分析。

秦谊介绍,报告首次估计出全球艺术品基金行业的资产规模,其中汇总涵盖了欧洲、美国及中国等重要艺术品交易市场的基金投资规模等重要数据。

报告公开数据显示,2016年,78%的财富管理人相信,艺术品与收藏品应该纳入财富管理服务,而这个数据在2014年仅为55%。

今年,72%的艺术品收藏家表示处于热爱而购买艺术品作为投资,仅有6%的收藏家仅仅处于投资的目的而购买艺术品。73%的受访财富管理人表示,其客户希望将艺术品和其他收藏品资产纳入财务报告,从而综合地看待他们的整体财富,这个数据比2014年的58%有所提升。

政府监管与市场自律

据了解,今年的报告较此前增加了关于“艺术品市场的监管问题”部分,关于艺术品市场的监管问题争议与日俱增。

报告显示,对艺术品市场声誉的最大威胁,来自“操纵价格和其他反竞争行为”。而关于监管的方式,根据德勤的调查,大部分受访者倾向于艺术品市场的自律而多于政府监管。

杨涛在峰会上说,之所以在政策层和许多老百姓(47.230,0.46,0.98%)心目中,某些艺术品金融被“妖魔化”,就是因为前几年出现了大量“劣币”,或者是各种“饮鸩止渴”的所谓创新。有些其实是打着艺术品金融的幌子,干着掩耳盗铃的事情,如洗钱和利益输送。这些都在给艺术品金融市场带来毁灭性的影响,难以消除“坏孩子”形象。

杨涛认为,要改变这种现象,需要我们对艺术品金融有更深刻、更科学的理解和认识,包括深入研究和借鉴国际经验教训,不仅是沉迷于本土“创新”游戏。

“艺术品金融作为一个独特领域,艺术品金融化固然是独有特性,但金融与资本市场如何服务于艺术品产业发展也不容忽视。从金融工具和资本市场角度,金融如何服务于艺术品生产和消费领域,能够促进其良性发展。这是金融在艺术品市场的角色问题,是金融如何服务于产业发展的问题,是金融由虚转实的问题。”金巍说。

杨涛认为:“推动健康的艺术品金融文化的发展,带来的可能是合理的财富管理与保值增值,支持金融改善社会,理性的艺术品消费,而不是宣扬靠艺术品及其金融炒作来获取暴利,或者进行灰黑色金融活动。”

杨涛认为,艺术品行业分为标准化和非标准化两大类,前者如可以大众化生产的艺术品,后者则是各类有收藏价值的艺术品。

“要改变艺术品金融被妖魔化的现象,还要政策与监管需要有所应对,尤其是对于非标准化艺术品的金融化的问题,有的甚至叠加上互联网金融,变得更加复杂。”杨涛说。

金巍说:“我国艺术品市场发展几十年,艺术金融创新也层出不穷,但是很多创新也带来了问题,比如艺术品份额化、艺术品信托等,而邮币卡交易一直都游走在锋刃边缘,经常见血封喉。今年是互联网金融的整治年,今后很长一段时间,金融创新都是敏感词,这对很多艺术品金融的互联网平台也是警示。”

“所以,艺术品金融要持续发展,需要在创新和规范之间找到一个平衡点。在这个方面,我们一方面需要依靠监管和机制建设,一方面也需要依靠新的技术手段。我们在研究区块链技术时,认为区块链能为这个平衡点提供技术平台支撑。”金巍建议。

■资料链接

区块链技术:区块链是比特币的底层技术,它可以理解为一种公共记账的机制(技术方案),它并不是一款具体的产品。其基本思想是:通过建立一组互联网上的公共账本,由网络中所有的用户共同在账本上记账与核账,来保证信息的真实性和不可篡改性。而之所以名字叫做“区块”链,顾名思义,是因为区块链存储数据的结构是由网络上一个个“存储区块”组成一根链条,每个区块中包含了一定时间内网络中全部的信息交流数据。随着时间推移,这条链会不断增长。

编辑:江兵

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